Est-ce rentable d’investir dans l’or ?

En matière d’investissement, le marché de l’or fait partie des marchés qui rencontrent rarement des crises. Il faut dire que l’or est considéré comme une valeur refuge et stable. De plus, c’est également un produit financier efficace permettant d’épargner efficacement. Si le cours de l’or a légèrement augmenté en début d’année 2023, est-ce pour autant rentable d’investir dans l’or ?

Investir dans l’or : quels sont les avantages et les inconvénients ?

Pour voir si investir dans l’or est rentable, il est nécessaire de voir les avantages et les inconvénients de ce produit en tant qu’investissement.

Les avantages

Grâce à sa grande stabilité, il est souvent recommandé d’investir dans l’or. Mais quels sont réellement les avantages dans ce type d’investissement ?

Disposer d’une valeur refuge en cas de crise économique

Les périodes de crise économique peuvent provoquer des impacts importants sur les investissements classiques (actions, obligations…). Dans ce genre de situation, les investisseurs s’orientent normalement vers l’or. Ce dernier permettra de protéger leur portefeuille. En effet, l’or est bien moins volatile lors des périodes de récession économique.

Diversifier le portefeuille d’investissement

Dans tout type de portefeuille d’investissement, la diversification est essentielle. En effet, c’est un bon moyen de répartie leur portefeuille sur différentes classes d’actifs, dont l’or. Cela permet de limiter les risques et d’optimiser les gains à long terme. Intégrer de l’or dans un portefeuille permet de minimiser la volatilité de celui-ci.

Disposer d’un potentiel de rendement important sur le long terme

Même si la valeur de l’or peut évoluer à court terme, celui-ci se stabilise généralement et peut même augmenter sur le long terme. Durant les 10 dernières années, la valeur de l’or s’est extrêmement développée, attirant les investisseurs souhaitant des rendements à long terme.

Les inconvénients

Il est aussi important de savoir qu’investir dans l’or peut présenter des inconvénients. Il est donc nécessaire de tenir compte de ces derniers avant d’y investir.

Coûts d’acquisition élevés

Le coût est sûrement l’inconvénient majeur dans ce type d’investissement. Il faut savoir que l’or physique (lingots, pièces…) ont des coûts d’acquisition, de stockage et de sécurisation élevés. Les frais concernant l’achat, la livraison et l’assurance peuvent également avoir une influence sur le coût total. Par ailleurs, les investisseurs doivent aussi tenir compte de la vente de l’or. Dans ce genre de cas, il faut effectivement considérer les commissions et les frais de transaction des vendeurs d’or.

Variation importante de la valeur de l’or à court terme

Ce type de fluctuation peut aussi provoquer des pertes importantes pour les investisseurs qui souhaitent faire des échanges à court terme. Il existe plusieurs facteurs qui peuvent influencer ces fluctuations : volatilité des taux de change, variation de la demande mondiale, changement de politiques gouvernementales… Les investisseurs doivent savoir alors que l’or peut être un investissement volatil à court terme.

Pas de « cash flow »

Contrairement à d’autres types d’investissement, l’or ne permet pas de profiter de dividendes ou de revenus réguliers. Les investisseurs ne peuvent pas espérer recevoir des paiements réguliers (dividendes, coupons d’intérêt…) lorsqu’il s’agit d’investir dans l’or. L’unique source potentielle de rendement concerne sa valeur sur le marché. Cela constitue ainsi un inconvénient pour ceux qui souhaitent disposer de revenus réguliers à travers leur portefeuille d’investissement.

Investir dans l’or : comment s’y prendre ?

Si vous souhaitez investir dans l’or, retrouvez ci-après quelques conseils essentiels pour que votre investissement soit un succès.

Analyser les objectifs d’investissement

Dans ce type d’investissement, vous devez définir vos objectifs d’investissement et le profil de risque avant d’investir. Si vous souhaitez investir pour vous prémunir d’une éventuelle crise économique à long terme, il peut s’agir d’un bon investissement. Par contre, si vous souhaitez juste disposer de rendements élevés à court terme, ce type d’investissement n’est pas forcément adapté.

Faire le choix du mode d’investissement adapté à la situation

Lorsqu’il s’agit d’investir dans l’or, vous pouvez avoir le choix entre plusieurs types d’investissement : achat d’or physique (lingot et pièce), investissement dans des fonds indiciels d’or (ETF), investissement dans des actions de sociétés minières d’or, etc. Chacun de ces types d’investissement a des avantages et des inconvénients (coûts, risques et liquidité). Vous devez donc absolument opter pour le type d’investissement qui convient à votre situation financière, votre portefeuille ainsi qu’à votre objectif d’investissement.

Suivre le marché de l’or et diversifier les investissements

Comme on l’a mentionné précédemment, le prix de l’or peut évoluer selon différents facteurs externes : économie mondiale, volatilité des taux de change… Vous devez alors être tout le temps à jour sur l’actualité du marché de l’or. Vous devez être aussi conscients des risques relatifs à l’investissement dans l’or. Enfin, il est conseillé de diversifier les investissements en procédant à différents types d’investissement. Cela permettra de minimiser les risques associés à un seul type d’investissement.

Investir dans l’or en 2023 : est-ce rentable ?

Le marché de l’or est un marché stable qui suscite la confiance, et ce, même si vous vous trouvez dans un contexte d’inflation. Il faut savoir qu’au début de l’année 2023, la valeur de ce métal est passée au-dessus de 2 000 dollars l’once. Ainsi, investir dans l’or peut être rentable, surtout en considérant le taux d’inflation évalué à 6.1 % en juillet 2022.

Mais pour voir si ce produit est vraiment rentable, vous devez surveiller 4 facteurs importants :

• Les devises : le dollar américain a un impact sur le coût de l’or. Si sa valeur diminue, le coût de l’or augmente et inversement ;
• Le marché et l’inflation : plus l’inflation est importante et plus le coût de l’or est élevé.
• Les mouvements de capitaux et dynamique des prix : les flux de retraits ou de placement des investisseurs ;
• Évolution interne du marché : achats des banques centrales, production minière et consommation, etc.

En conclusion, on peut affirmer, de manière générale, qu’investir dans l’or est rentable. Elle permet effectivement de jouir de plusieurs avantages : valeur refuge en période de récession économique, diversification de portefeuille, etc. Cependant, vous devez aussi tenir compte des inconvénients avant de vous orienter vers ce type d’investissements. Vous devez ainsi considérer les facteurs énoncés précédemment pour éviter des pertes importantes.

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